Configura Conti Bancari

Configura i tuoi conti bancari di finanziamento.

• Assicurati che ai tuoi conti bancari Xero siano assegnati IBAN e BIC validi.
• In Xero, vai su Contabilità -> Conti Bancari.
• Per il conto bancario da cui desideri pagare le fatture, fai clic su Gestisci Conto, quindi seleziona Modifica Dettagli Conto.
• Inserisci il tuo IBAN nel campo Nome Conto e il tuo BIC nel campo Numero Conto.

Configura Contatti

Assicurati che i dettagli di contatto siano validi.

• In Xero, vai alla pagina Modifica Contatto.
• Fai clic su Dettagli finanziari, inserisci l'IBAN nel campo Numero di conto bancario e il BIC nel campo Dettagli.
• Fai clic su Indirizzi e inserisci indirizzo, città e CAP del cliente.

Configura Fatture QR Fornitore

Aggiungi il riferimento richiesto per elaborare i pagamenti QR.

• Per elaborare i pagamenti QR, vai alla pagina Modifica Fattura in Xero.
• Inserisci il riferimento QR svizzero della fattura nel campo Riferimento.

Configura Dettagli Organizzazione

Convalida i dettagli della tua identità aziendale.

• Vai su Impostazioni -> Dettagli organizzazione.
• Assicurati che Ragione Sociale, indirizzo fisico e Partita IVA siano completamente compilati.

Collega Organizzazione

• Passa all'Area di Lavoro Organizzazioni.
• Fai clic su "Aggiungi Organizzazione" e segui le istruzioni OAuth2 di Xero.
• Seleziona il tenant Xero a cui vuoi consentire l'accesso a Digintu.

Configurazione Multi-entità

• I piani Gratuiti e Standard sono limitati a 1 connessione attiva.
• I piani Avanzati includono 3 connessioni per impostazione predefinita. Puoi acquistare limiti aggiuntivi tramite le Impostazioni del Profilo.

Disconnettere Organizzazioni

• Nell'Area di Lavoro Organizzazioni, fai clic sull'icona scollega accanto alla connessione attiva.
• Questo interrompe immediatamente il token di tracciamento OAuth2.

QR-Fatture & ZUGFeRD

Gestione dei caricamenti PDF individuali.

• Trascina la tua QR-Fattura svizzera o PDF ZUGFeRD/Factur-X nell'area di deposito.
• Seleziona la direzione: Acquisti (Fornitore) o Vendite (Cliente).
• Il sistema estrae accuratamente Debitore/Creditore, IBAN, BIC, Indirizzo, Riferimento e Importo.
• Controlla i dati del mastro e clicca 'Conferma e invia a Xero'.

Importazione CSV di massa

Gestione dei dati del foglio di calcolo.

• Seleziona 'Importazione Foglio di Calcolo in blocco' e la direzione (Vendite/Acquisti).
• Carica il tuo file CSV, XLS o XLSX.
• Mappa le colonne con i campi Xero richiesti (Nome Contatto e Importo sono obbligatori).
• Verifica la griglia dei dati e invia l'intero lotto a Xero in un clic.

Inserimento Manuale

Per fatture senza documenti digitali.

• Seleziona 'Inserimento Manuale' per bypassare l'analisi dei file.
• Inserisci manualmente i dettagli del Creditore/Debitore, Conto Bancario, Importo e Riferimenti.
• Clicca 'Conferma' per creare istantaneamente la fattura nel cloud.

PDF Standard

• Clicca su 'Genera PDF' su qualsiasi fattura di vendita nella dashboard per aprire la suite di generazione.
• Seleziona 'PDF Standard' per ignorare completamente l'incorporamento dei metadati.

XML ZUGFeRD

• Seleziona 'ZUGFeRD XML' e scegli il tuo profilo di conformità (es. EN16931).
• Validazione Rigorosa: Richiede dettagli di indirizzo completi (Città e codice paese ISO a 2 lettere) per Creditore e Debitore.

QR-Fattura Svizzera

• Seleziona 'QR-Fattura Svizzera' per aggiungere una polizza di versamento ufficiale e vettoriale.
• Specifica la lingua (EN, DE, FR, IT) e mappa il Conto Bancario per recuperare l'IBAN.
• Se il tuo conto è un QR-IBAN, il sistema limita automaticamente lo schema a un QRR di 27 cifre.

Ibrido (Completo)

• Seleziona 'Ibrido (Completo)' per combinare i metadati ZUGFeRD con una polizza QR visiva.
• Spunta 'Consenti aggiornamento riferimento' per scrivere il Riferimento QR matematico (QRR/SCOR) in Xero.
• Spunta 'Allega PDF a Xero' per caricare automaticamente il file finalizzato.

Compilazione di un lotto di pagamento

• Seleziona le fatture target dalla dashboard e clicca 'Elabora Fatture Selezionate'.
• Configura la Data di Esecuzione Bancaria.
• Raggruppa i blocchi XML in base alle rigide regole PmtInf della tua banca.
• Scarica l'XML PAIN.001 o usa la dashboard Automazioni per la generazione autonoma.

Strategie di Pagamento

• Seleziona il tuo Conto Bancario Xero di finanziamento e la Data di Esecuzione.
• Scegli la strategia: Nazionale Svizzero, QR-Fattura Svizzera o Internazionale (SEPA).
• Fai clic su Compila e Scarica per ricevere il tuo file XML.

Modifica in Linea e Convalida

Modifica i dettagli prima della compilazione.

• Puoi aggiornare l'IBAN, il BIC o l'Importo del creditore direttamente nella griglia.
• Appariranno degli avvisi se manca un BIC o se si tenta di utilizzare un QR-IBAN senza un riferimento QRR valido.

Nazionale Svizzero (Standard)

Bonifico bancario nazionale standard.

• Richiede un IBAN o numero di conto standard.
• Vieta esplicitamente i formati QR-IBAN.
• Nome beneficiario, IBAN e Importo sono strettamente richiesti.

Pagamento QR-Fattura Svizzera

Strategia obbligatoria per i conti QR-IBAN.

• Richiede un QR-IBAN svizzero valido (formato CH/LI con intervallo ID 30000-31999).
• Riferimento QR numerico obbligatorio di 27 cifre con checksum Modulo10 valido.
• Il regolamento è strettamente limitato alle valute CHF o EUR.

Bonifico Internazionale (SEPA / Estero)

Per pagamenti multivaluta o internazionali.

• Richiede Città e Paese del beneficiario, insieme a un IBAN standard.
• Richiede la specifica di un soggetto a cui addebitare le spese (Condivise, Mittente Paga Tutto, Destinatario Paga Tutto) e un Codice Casuale obbligatorio.
• Per SEPA (Scenario A), la valuta deve essere esattamente EUR.

Campi Modificabili & Xero Sync

Cosa può essere inserito e salvato.

• Puoi modificare Nome Beneficiario, Indirizzo, IBAN, BIC/SWIFT, Riferimento, Valuta e Importo direttamente in Digintu.
• L'azione "Salva" invia le modifiche per Nome Contatto, Blocco Indirizzo e Riferimento Fattura direttamente a Xero.
• Le modifiche ai Dettagli Bancari (IBAN/BIC), Valuta e Importo si applicano SOLO al file di pagamento generato.

Riconcilia Linee

• Apri l'Area Estratto Conto Bancario.
• Seleziona il Conto Bancario di destinazione.
• Carica il file XML CAMT.053/054 fornito dalla tua banca.
• Esamina i punteggi di confidenza (Perfetto, Parziale, Corrispondenza nome).

Punteggi di Confidenza e Abbinamento

Come il motore collega le transazioni.

• Corrispondenza Perfetta (Verde): Importo e riferimento corrispondono esattamente.
• Riferimento Abbinato (Blu): Riferimento abbinato ma l'importo può differire.
• Parziale/Pagamento in eccesso (Giallo): Possibile discrepanza negli importi.
• Duplicato (Rosso): La transazione è già stata sincronizzata.

Esportazione e Caricamento CSV Manuale

Scarica il CSV generato e caricalo manualmente su Xero.

• Nel menu Contabilità, seleziona Conti bancari.
• Per il conto bancario in cui desideri importare il file, fai clic sull'icona del menu, quindi seleziona Importa un Estratto Conto.
• In File da caricare, trascina e rilascia il CSV scaricato da Digintu.
• Se richiesto, assegna le colonne nel file di importazione ai campi corrispondenti in Xero.
• Se richiesto, seleziona il formato della data utilizzato, quindi fai clic su Avanti.
• Esamina le transazioni importate e deseleziona quelle che non desideri importare.
• Fai clic su Completa importazione.

Riconciliazione Diretta in 1 Clic

Invia gli estratti conto direttamente a Xero per la riconciliazione automatica.

• Invia gli estratti conto direttamente a Xero per la riconciliazione automatica.
• Il file XML CAMT.053 originale e i file CSV generati vengono automaticamente archiviati in modo sicuro come allegati nel tuo Xero Vault per la conformità agli audit.

Configurazione del Flusso

Quali campi compilare per le fatture in entrata.

• Seleziona un formato sotto 'Tipo Flusso' (es. Swiss QR Bill, ZUGFeRD).
• Scegli il 'Tipo Canale' (API REST, SFTP, Email, Google Drive).
• Imposta lo 'Stato di destinazione' (Bozza, In attesa di pagamento).
• Definisci la 'Soglia di confidenza' per la corrispondenza automatica del fornitore.

Dove trovare l'output in Xero

• I documenti elaborati appaiono in Xero sotto 'Acquisti > Fatture da pagare' nello stato target designato.
• Il PDF originale viene automaticamente allegato alla nuova fattura.
• I dettagli del fornitore, IBAN, BIC e voci di riga sono mappati automaticamente.
• Il flusso utilizza la Six Bank Master API per abbinare e derivare senza problemi il BIC bancario corretto da qualsiasi IBAN fornito.

Avvisi & Notifiche

• Riceverai un'email di conferma alla creazione del flusso.
• Se un file non viene elaborato correttamente, il sistema metterà in pausa il flusso e ti avviserà via email.

Configurazione del Flusso

Campi richiesti per l'acquisizione di estratti conto.

• Seleziona 'Estratti Conto (CAMT.053)' o '(CSV)'.
• Seleziona il 'Conto Bancario Target' in Xero.
• Se usi CSV/Excel, usa lo strumento di mappatura colonne per definire Data, Importo, Beneficiario e Riferimento.

Dove trovare l'output in Xero

• Una volta che un file CAMT viene ricevuto dal tuo flusso, Digintu lo elabora istantaneamente. Crea transazioni del conto bancario abbinandole alle tue fatture esistenti.
• Inoltre, genererà un estratto conto bancario compatibile con Xero in formato CSV e lo salverà nel Xero File Vault. Il link al Vault sarà incluso nell'email di notifica.
• Scarica questo file CSV allegato. Accedi al tuo account Xero e importa manualmente il file CSV nel tuo conto bancario target per la riconciliazione finale.
• Per istruzioni dettagliate su questo passaggio finale, consulta l'articolo "Importing Bank Statements" in questo Centro Assistenza.

Avvisi & Notifiche

• Un avviso sicuro viene inviato alla tua email quando il flusso viene stabilito.
• In caso di formato file non valido, l'errore verrà annotato nei Log di Audit.

Impostazione della Pianificazione

Configurazione del processo in background.

• Seleziona 'Automated Payments (PAIN.001 XML)'.
• Imposta il 'Calendario di Sistema' (Intervallo, Giornaliero, Settimanale).
• Seleziona lo 'Stato Fattura Target' (es. In attesa di pagamento).
• Configura la 'Strategia di Esecuzione' per le date bancarie.

Dove trovare l'output in Xero

• I file XML PAIN.001 generati vengono consegnati alla libreria file di Xero (Files / Vault).
• Da lì, puoi scaricare l'XML e caricarlo sul tuo portale e-banking.
• La Six Bank Master API viene utilizzata in background per arricchire e validare automaticamente le combinazioni di instradamento IBAN/BIC target.

Report di Esecuzione

• Dopo ogni esecuzione programmata, il motore invia un report riassuntivo via email.
• Questa email elenca le transazioni raggruppate con successo e le fatture ignorate (es. IBAN mancante).

Impostazione della Pianificazione

Configurazione del motore di generazione.

• Seleziona 'Automated PDF Generation'.
• Scegli il 'Formato Documento' (PDF Standard, ZUGFeRD, QR Bill, ibrido).
• Definisci il tuo programma automatizzato.

Dove trovare l'output in Xero

• Il motore genera il PDF e lo allega direttamente alla fattura di vendita sorgente in Xero.
• Se abilitato, il riferimento QR (QRR o SCOR) viene salvato nel campo Riferimento di Xero.

Rigorosa Validazione Indirizzi

• I formati automatizzati richiedono dettagli di indirizzo completi.
• Assicurati che l'Organizzazione (Creditore) e il Contatto (Debitore) in Xero contengano una Città e un rigido codice paese ISO a 2 lettere (es. CH).

Tracciare gli Audit

Come monitorare le tue pipeline.

• Vai alla dashboard Automazioni e clicca su 'Visualizza log di audit'.
• La finestra fornisce una visualizzazione cronologica e granulare di ogni file elaborato.
• Puoi leggere i messaggi di eccezione esatti (es. indirizzi mancanti, formati IBAN non validi) per risolvere i problemi.

Protezione dai Duplicati

Come il sistema previene la doppia elaborazione.

• Digintu utilizza un hash di stato crittografico per catturare l'impronta esatta di una fattura.
• Le fatture NON vengono MAI elaborate due volte a meno che i dati sottostanti non vengano modificati in Xero.
• Questo garantisce che le pianificazioni sovrapposte vengano ignorate in modo sicuro.

Whitelist IP (CIDR)

Limita l'accesso alle reti aziendali note.

• Vai su Automazioni e Feed e modifica la tua integrazione API o SFTP.
• In Sicurezza avanzata, inserisci i tuoi indirizzi IP statici o blocchi CIDR separati da virgole (es. 192.168.1.0/24).
• Le connessioni da IP non in elenco verranno immediatamente rifiutate (403 Forbidden).
• Lascia vuoto il campo per consentire le connessioni da qualsiasi IP.

SFTP senza password (Chiave pubblica SSH)

Usa chiavi crittografiche invece delle password per FileZilla o script.

• Genera una coppia di chiavi SSH sul tuo computer (es. ssh-keygen -t ed25519).
• Incolla la Chiave Pubblica nell'interfaccia Digintu in Sicurezza Avanzata.
• Configura il tuo client SFTP (come FileZilla) per utilizzare la Chiave Privata (Tipo di accesso: File chiave).
• La password standard verrà disabilitata automaticamente.

Firme API HMAC-SHA256

Firma crittograficamente i tuoi payload per prevenire manomissioni.

• Abilita HMAC nelle impostazioni di Sicurezza Avanzata del feed.
• Digintu genererà un Segreto API. Non condividere questo segreto.
• Prima di inviare una richiesta POST, calcola l'hash HMAC-SHA256 dei byte grezzi del file utilizzando il Segreto API.
• Invia la stringa esadecimale risultante nell'intestazione HTTP X-Signature.

Come funziona la verifica

Il processo di corrispondenza utilizza logiche rigorose sull'IDI e ricerca fuzzy sul nome.

• Digintu tenta innanzitutto di abbinare il contatto utilizzando il Numero di conto Xero, supponendo che contenga un IDI svizzero valido.
• Se non viene trovato alcun IDI o la corrispondenza fallisce, Digintu ricorre a una ricerca testuale utilizzando il nome del contatto.
• Se più entità condividono nomi simili, ti verrà presentata un'elenco per selezionare manualmente la controparte corretta.

Spiegazione dei campi Zefix

Comprendere i dati di conformità recuperati.

• EHRA-ID & CH-ID: Identificatori federali e cantonali univoci per l'entità.
• Data FUSC: La data della pubblicazione più recente nel Foglio ufficiale svizzero di commercio.
• Stato: Indica se la società è ATTIVA o LIQUIDATA. I badge rossi richiedono attenzione immediata.
• Sede legale e scopo: Verifica l'indirizzo ufficiale registrato e lo scopo sociale vincolante.

Sincronizzazione Xero

Come Digintu aggiorna la tua contabilità.

• Quando si collega un record verificato, Digintu utilizza il campo 'Numero di conto' in Xero per memorizzare l'IDI Zefix convalidato (es. CHE-123.456.789).
• Per impostazione predefinita, Digintu sovrascriverà tutti i dati esistenti nel campo Numero di conto per garantire la coerenza della conformità.
• È possibile disattivare questo aggiornamento automatico prima di fare clic su 'Accetta e collega'.

Prezzi e crediti

Costi di verifica.

• L'interrogazione del registro e la visualizzazione dei risultati di ricerca iniziali sono completamente gratuite.
• Il recupero del profilo di conformità completo e dettagliato costa 1 Credito di verifica.
• I crediti vengono detratti automaticamente dal saldo dell'area di lavoro in caso di recupero riuscito.

Quote di transazione

• Il piano Gratuito include 10 estrazioni/sincronizzazioni al mese.
• Il piano Standard include 100 transazioni al mese.
• Il piano Avanzato include analisi illimitate.

Gestione dell'abbonamento e della capacità

• Vai su Profilo.
• Sotto "Capacità Workspace", clicca su "Gestisci Capacità" per scalare i posti nel team o le organizzazioni connesse.
• Tutte le modifiche alla fatturazione vengono calcolate proporzionalmente all'istante.

Sconti ONG Svizzere

• Durante il checkout, inserisci il tuo Zefix UID.
• Se la tua organizzazione è un'associazione/fondazione registrata, viene applicato uno sconto permanente del 50% al tuo abbonamento premium.

Upgrade e Downgrade

Modifica del tuo abbonamento di base.

• Passa al tuo Profilo.
• Fai clic su 'Esegui l'upgrade ad Avanzato' per cambiare tramite il portale Stripe. Il tempo non utilizzato viene ripartito.
• Per eseguire il downgrade a Standard, devi prima ridurre i posti del team e le organizzazioni connesse a 1.
• Fai clic su 'Esegui il downgrade a Standard' direttamente nell'interfaccia.

Gestione dei componenti aggiuntivi di capacità

Aggiunta di posti o organizzazioni.

• Nel piano Avanzato, fai clic su 'Gestisci Capacità'.
• Usa i pulsanti +/- per scalare i Posti Team o le Organizzazioni Connesse.
• Il sistema mostrerà un'anteprima dal vivo del costo proporzionale prima del salvataggio.

Portale Fatturazione Clienti

Fatture e Metodi di Pagamento.

• Fai clic su 'Gestisci Abbonamento' per accedere al portale sicuro Stripe.
• Aggiorna la tua carta di credito predefinita o l'indirizzo di fatturazione.
• Scarica fatture PDF e ricevute passate.
• Annulla il tuo abbonamento in qualsiasi momento (l'annullamento ha effetto alla fine del periodo di fatturazione corrente).

Piano Enterprise

Ambienti su misura per grandi operazioni.

• Include prezzi personalizzati pagati tramite fatturazione B2B e pagamenti tradizionali.
• Sblocca organizzazioni personalizzate illimitate, posti dedicati e onboarding personalizzato.
• Per richiedere un preventivo Enterprise, usa il pulsante di contatto in fondo alla pagina.

Invitare nuovi membri

• Passa alla scheda 'Team' nella barra di navigazione superiore.
• Fai clic su 'Invita membro' e inserisci il suo indirizzo email. Riceverà un link sicuro di 7 giorni per unirsi al tuo spazio di lavoro.
• Devi avere posti disponibili nel tuo piano di abbonamento per inviare un invito.

Cambio di spazio di lavoro e accesso ospite

Come navigare tra più account senza perdere l'abbonamento.

• Quando vieni invitato in un nuovo spazio di lavoro, ti unisci come 'Membro ospite'.
• Il tuo spazio di lavoro 'Home' originale (e il relativo piano di fatturazione) viene tranquillamente messo in pausa in background mentre sei un ospite.
• Tutte le azioni e le detrazioni di credito che esegui si applicheranno rigorosamente allo spazio di lavoro host a cui ti sei unito.

Lasciare uno spazio di lavoro ospite

Ritorno al tuo ambiente domestico.

• Se sei attualmente un Membro Ospite, naviga nel tuo Profilo.
• Scorri fino in fondo e fai clic sul pulsante 'Lascia spazio di lavoro'.
• Verrai immediatamente ripristinato nel tuo spazio di lavoro 'Home' originale come Proprietario.
• Se il Proprietario dello spazio di lavoro host ti rimuove dal suo team, questo processo di ripristino avviene automaticamente.

Sicurezza e autorizzazioni OAuth2

• Digintu eredita le autorizzazioni Xero direttamente tramite OAuth2.
• Se un membro del team non ha accesso esplicito a un'organizzazione in Xero, non può accedere ai suoi dati all'interno di Digintu.

Impostazioni spazio di lavoro

Personalizzazione del tuo ambiente.

• Il Proprietario dello spazio di lavoro può aggiornare il nome interno del team direttamente dall'intestazione della dashboard del Team.