Configurer les comptes bancaires

Configurez vos comptes bancaires de financement.

• Assurez-vous que vos comptes bancaires Xero ont un IBAN et un BIC valides attribués.
• Dans Xero, allez dans Comptabilité -> Comptes bancaires.
• Pour le compte bancaire que vous souhaitez utiliser, cliquez sur Gérer le compte, puis sélectionnez Modifier les détails du compte.
• Saisissez votre IBAN dans Nom du compte et votre BIC dans Numéro de compte.

Configurer les contacts

Assurez-vous que les détails de contact sont valides.

• Dans Xero, accédez à la page Modifier le contact.
• Cliquez sur Détails financiers, saisissez l'IBAN dans le champ Numéro de compte bancaire et le BIC dans Détails.
• Cliquez sur Adresses et indiquez l'adresse, la ville et le code postal.

Configurer les factures QR fournisseurs

Ajoutez la référence requise pour traiter les paiements QR.

• Pour traiter les paiements QR, allez sur la page Modifier la facture dans Xero.
• Saisissez la référence QR suisse de la facture dans le champ Référence.

Détails de l'organisation

Validez les détails de votre identité d'entreprise.

• Allez dans Paramètres -> Détails de l'organisation.
• Assurez-vous que la Raison sociale, l'adresse physique et le Numéro de TVA sont complètement renseignés.

Lier une organisation

• Naviguez vers l'espace de travail des Organisations.
• Cliquez sur "Ajouter une organisation" et suivez les invites OAuth2 Xero.
• Sélectionnez l'entité Xero à laquelle Digintu peut accéder.

Configuration Multi-entités

• Les forfaits Gratuits et Standards sont limités à 1 connexion active.
• Les forfaits Avancés incluent 3 connexions par défaut. Vous pouvez acheter des limites supplémentaires via votre Profil.

Déconnecter des organisations

• Dans l'espace des Organisations, cliquez sur l'icône de déconnexion à côté de la connexion active.
• Cela coupe immédiatement le token de suivi OAuth2.

QR-Factures & ZUGFeRD

Gestion des téléchargements individuels de PDF.

• Glissez votre QR-Facture suisse ou PDF ZUGFeRD dans la zone de dépôt.
• Sélectionnez la direction : Achats (Fournisseur) ou Ventes (Client).
• Le système extrait avec précision le Débiteur/Créancier, l'IBAN, le BIC, l'adresse, la référence et le montant.
• Vérifiez les données, ajustez le taux de taxe si nécessaire, et cliquez sur 'Confirmer et envoyer à Xero'.

Importation CSV en masse

Gestion des données de tableur en vrac.

• Sélectionnez 'Importation de feuille de calcul en masse' et la direction du grand livre.
• Chargez votre fichier CSV, XLS ou XLSX.
• Mappez les colonnes avec les champs Xero (Nom du contact et Montant sont obligatoires).
• Vérifiez la grille et envoyez le lot complet à Xero en un clic.

Saisie manuelle

Pour les factures sans documents numériques.

• Sélectionnez 'Entrée Manuelle' pour ignorer l'analyse de fichier.
• Saisissez manuellement les détails du Créancier/Débiteur, Compte Bancaire, Montant et Références.
• Cliquez sur 'Confirmer' pour créer instantanément la facture dans le cloud.

PDF Standard

• Cliquez sur 'Générer PDF' sur n'importe quelle facture de vente dans le tableau de bord.
• Sélectionnez 'PDF Standard' pour ignorer totalement l'intégration de métadonnées.

XML ZUGFeRD

• Sélectionnez 'ZUGFeRD XML' et choisissez votre profil (ex. EN16931).
• Validation stricte : Nécessite des détails d'adresse complets (Ville et code pays ISO à 2 lettres) pour le Créancier et le Débiteur.

QR-Facture Suisse

• Sélectionnez 'Swiss QR Bill' pour ajouter un bulletin de versement officiel vectoriel.
• Spécifiez la langue (EN, DE, FR, IT) et mappez le compte bancaire cible.
• Pour un QR-IBAN, le système force une référence QRR à 27 chiffres.

Hybride (Complet)

• Sélectionnez 'Hybride (Complet)' pour combiner ZUGFeRD et bulletin QR.
• Cochez 'Autoriser la mise à jour de la référence' pour écrire la référence mathématique (QRR/SCOR) dans Xero.
• Cochez 'Joindre le PDF à Xero' pour télécharger automatiquement le fichier finalisé.

Compilation d'un lot de paiement

• Sélectionnez vos factures cibles et cliquez sur 'Traiter les factures sélectionnées'.
• Configurez la date d'exécution bancaire.
• Regroupez les blocs XML selon les règles strictes PmtInf de votre banque.
• Téléchargez le XML PAIN.001 ou utilisez les Automatisations pour une génération mains libres.

Stratégies de paiement

• Sélectionnez votre Compte Bancaire Xero de financement et la Date d'Exécution.
• Choisissez la stratégie: Suisse National (Standard), QR-Facture Suisse, ou International (SEPA).
• Cliquez sur Compiler & Télécharger pour recevoir votre fichier XML.

Édition en ligne & Validation

Modifiez les détails avant de compiler.

• Vous pouvez mettre à jour l'IBAN, le BIC ou le Montant du créancier directement dans la grille.
• Des avertissements apparaîtront si un BIC est manquant ou si vous tentez d'utiliser un QR-IBAN sans référence QRR valide.

Suisse National (Standard)

Virement bancaire domestique standard.

• Nécessite un IBAN ou numéro de compte standard.
• Interdit explicitement les formats QR-IBAN.
• Nom du bénéficiaire, IBAN et Montant sont strictement requis.

Paiement QR-Facture Suisse

Stratégie obligatoire pour les comptes QR-IBAN.

• Nécessite un QR-IBAN suisse valide de 21 caractères (format CH/LI avec plage ID 30000-31999).
• Référence QR numérique obligatoire de 27 chiffres avec somme de contrôle Modulo10 valide.
• Le règlement est strictement limité aux devises CHF ou EUR.

Virement International (SEPA / Transfrontalier)

Pour les paiements multidevises ou internationaux.

• Nécessite la Ville et le Pays du bénéficiaire, ainsi qu'un IBAN standard.
• Nécessite la spécification d'un porteur de frais (Partagé, Expéditeur paie tout, Destinataire paie tout) et d'un code motif obligatoire.
• Pour SEPA (Scénario A), la devise doit être exactement EUR.

Champs modifiables & Synchronisation Xero

Ce qui peut être saisi et sauvegardé dans le cloud.

• Vous pouvez modifier manuellement le Nom, l'Adresse, l'IBAN, le BIC/SWIFT, la Référence, la Devise et le Montant directement dans Digintu.
• L'utilisation de l'action "Sauvegarder" renvoie les modifications du Nom du Contact, de l'Adresse et de la Référence de Facture directement dans Xero.
• Les modifications des Détails Bancaires (IBAN/BIC), Devise et Montant s'appliquent UNIQUEMENT au fichier de paiement généré.

Rapprocher les lignes

• Ouvrez l'espace Relevé Bancaire.
• Sélectionnez le compte bancaire cible.
• Téléchargez le fichier XML CAMT.053/054 fourni par votre banque.
• Examinez les scores de confiance de correspondance (Parfait, Partiel, Correspondance de nom).

Scores de Confiance & Correspondance

Comment le moteur relie les transactions.

• Correspondance Parfaite (Vert): Montant et référence correspondants exacts.
• Référence Correspondante (Bleu): Référence correspondante mais le montant peut différer.
• Partiel/Trop-perçu (Jaune): Écart potentiel dans les montants.
• Doublon (Rouge): La transaction a déjà été synchronisée.

Exportation et téléchargement CSV manuels

Téléchargez le CSV généré et téléchargez-le manuellement sur Xero.

• Dans le menu Comptabilité, sélectionnez Comptes bancaires.
• Pour le compte bancaire cible, cliquez sur l'icône de menu, puis sélectionnez Importer un relevé.
• Dans Fichier à télécharger, faites glisser et déposez le CSV téléchargé depuis Digintu.
• Si demandé, attribuez les colonnes de votre fichier d'importation aux champs correspondants dans Xero.
• Si demandé, sélectionnez le format de date utilisé, puis cliquez sur Suivant.
• Examinez les transactions importées et décochez toute transaction que vous ne souhaitez pas importer.
• Cliquez sur Terminer l'importation.

Rapprochement direct en 1 clic

Poussez les relevés directement dans Xero pour un rapprochement automatique.

• Poussez les relevés directement dans Xero pour un rapprochement automatique.
• Le fichier XML CAMT.053 d'origine et les fichiers CSV générés sont automatiquement archivés en toute sécurité en tant que pièces jointes dans votre Xero Vault pour la conformité des audits.

Configuration du Flux

Quels champs remplir pour les factures entrantes.

• Sélectionnez un format sous 'Type de flux' (ex. Swiss QR Bill, ZUGFeRD).
• Choisissez votre 'Canal' (API REST, SFTP, Email, Google Drive).
• Définissez le 'Statut cible' (Brouillon, En attente d'approbation/paiement).
• Définissez le 'Seuil de confiance' pour la correspondance automatique des fournisseurs.

Trouver les données dans Xero

• Les documents traités apparaissent dans Xero sous 'Achats > Factures à payer' avec le statut cible désigné.
• Le PDF original est automatiquement joint à la nouvelle facture.
• Les détails du fournisseur, les IBAN, BIC et les lignes sont mappés automatiquement.
• Le flux utilise la Six Bank Master API pour faire correspondre et déduire sans faille le bon BIC bancaire à partir de l'IBAN fourni.

Alertes & Notifications

• Vous recevrez un e-mail de confirmation avec vos identifiants lors de la création du flux.
• Si un fichier échoue, le système mettra le flux en pause et vous avertira par e-mail.

Configuration du Flux

Champs requis pour les relevés.

• Sélectionnez 'Relevés Bancaires (CAMT.053)' ou '(CSV)'.
• Sélectionnez le 'Compte bancaire cible' dans Xero.
• Pour les CSV, utilisez l'outil de mappage pour définir les colonnes Date, Montant, Bénéficiaire et Référence.

Trouver les données dans Xero

• Une fois qu'un fichier CAMT est reçu par votre flux, Digintu le traite instantanément. Il crée des transactions de compte bancaire en les rapprochant de vos factures existantes.
• Il génère également un relevé bancaire compatible Xero au format CSV et le stocke dans le Xero File Vault. Le lien vers le Vault sera inclus dans l'e-mail de notification.
• Téléchargez ce fichier CSV joint. Connectez-vous à votre compte Xero et importez manuellement le fichier CSV dans votre compte bancaire cible pour le rapprochement final.
• Pour des instructions détaillées sur cette dernière étape, veuillez consulter l'article "Importing Bank Statements" dans ce Centre d'aide.

Alertes & Notifications

• Une alerte est envoyée à votre e-mail de notification lorsque le flux est établi.
• Si le fichier est invalide, l'erreur sera notée dans le journal d'audit.

Configuration de la Planification

Configurer le processus d'arrière-plan.

• Sélectionnez 'Automated Payments (PAIN.001 XML)'.
• Définissez votre 'Calendrier Système' (Intervalle, Quotidien, Hebdomadaire).
• Sélectionnez le 'Statut de facture cible' (généralement En attente de paiement).
• Configurez la 'Stratégie d'exécution' pour les dates de valeur bancaire.

Trouver les données dans Xero

• Les fichiers XML PAIN.001 générés sont livrés en toute sécurité dans la bibliothèque de fichiers de Xero (Files / Vault).
• Depuis là, téléchargez le fichier XML et téléversez-le sur votre portail e-banking.
• La Six Bank Master API est utilisée en arrière-plan pour enrichir et valider automatiquement les combinaisons de routage IBAN/BIC cibles.

Rapports d'Exécution

• Après chaque exécution, le moteur envoie un rapport de synthèse par e-mail.
• Cet e-mail détaille les transactions réussies, les factures ignorées (ex. IBAN manquant) et fournit un lien direct vers le fichier.

Configuration de la Planification

Configurer le moteur de génération.

• Sélectionnez 'Automated PDF Generation'.
• Choisissez le 'Format de document' (PDF Standard, ZUGFeRD, QR Bill, Hybride).
• Sélectionnez le profil ZUGFeRD ou la langue QR.
• Définissez votre calendrier automatisé.

Trouver les données dans Xero

• Le moteur génère le PDF et le joint directement à la facture de vente source dans Xero.
• Si activé, la référence calculée (QRR ou SCOR) est sauvegardée dans le champ Référence de Xero.

Validation stricte des adresses

• Les formats automatisés (QR/ZUGFeRD) exigent des adresses complètes.
• Assurez-vous que l'Organisation (Créancier) et le Contact (Débiteur) contiennent une Ville et un Code Pays ISO à 2 lettres (ex. CH).

Suivi des Audits

Comment surveiller vos pipelines.

• Allez dans le tableau de bord des Automatisations et cliquez sur 'Voir les journaux d'audit'.
• La fenêtre modale fournit une vue chronologique et granulaire.
• Vous pouvez lire les messages d'exception exacts (ex. adresses manquantes, formats IBAN invalides) pour dépanner.

Protection contre les doublons

Comment le système empêche le double traitement.

• Digintu utilise un hachage d'état cryptographique pour capturer l'empreinte exacte d'une facture.
• Les factures ne sont JAMAIS traitées deux fois à moins que leurs données sous-jacentes ne soient modifiées dans Xero.
• Cela garantit que les plannings qui se chevauchent sont ignorés en toute sécurité.

Liste blanche d'IP (CIDR)

Restreindre l'accès aux réseaux d'entreprise connus.

• Accédez à Automatisations et flux et modifiez votre intégration API ou SFTP.
• Sous Sécurité avancée, entrez vos adresses IP statiques ou blocs CIDR séparés par des virgules (ex: 192.168.1.0/24).
• Les connexions provenant d'IP non listées seront immédiatement rejetées (403 Forbidden).
• Laissez le champ vide pour autoriser les connexions de n'importe quelle IP.

SFTP sans mot de passe (Clé publique SSH)

Utilisez des clés cryptographiques au lieu de mots de passe pour FileZilla ou les scripts automatisés.

• Générez une paire de clés SSH sur votre machine (ex: ssh-keygen -t ed25519).
• Collez la clé publique dans l'interface Digintu sous Sécurité avancée.
• Configurez votre client SFTP (comme FileZilla) pour utiliser la clé privée (Type d'authentification : Fichier de clé).
• Le mot de passe standard sera désactivé automatiquement.

Signatures API HMAC-SHA256

Signez cryptographiquement vos charges utiles pour empêcher la falsification.

• Activez HMAC dans les paramètres de sécurité avancés du flux.
• Digintu générera un Secret API. Ne partagez pas ce secret.
• Avant d'envoyer une requête POST, calculez le hachage HMAC-SHA256 de vos octets de fichier bruts en utilisant le Secret API.
• Envoyez la chaîne hexadécimale résultante dans l'en-tête HTTP X-Signature.

Comment fonctionne la vérification

Le processus de correspondance utilise une logique stricte d'IDE et une recherche floue par nom.

• Digintu tente d'abord de faire correspondre le contact à l'aide du numéro de compte Xero, en supposant qu'il contient un IDE suisse valide.
• Si aucun IDE n'est trouvé ou si la correspondance échoue, Digintu effectue une recherche textuelle en utilisant le nom du contact.
• Si plusieurs entités partagent des noms similaires, une liste vous sera présentée pour sélectionner manuellement la bonne contrepartie.

Explication des champs Zefix

Comprendre les données de conformité récupérées.

• EHRA-ID & CH-ID : Identifiants fédéraux et cantonaux uniques pour l'entité.
• Date FOSC : La date de la publication la plus récente dans la Feuille officielle suisse du commerce.
• Statut : Indique si la société est ACTIVE ou LIQUIDÉE. Les badges rouges nécessitent une attention immédiate.
• Siège légal et but : Vérifie l'adresse officielle enregistrée et le but social contraignant.

Synchronisation Xero

Comment Digintu met à jour votre grand livre.

• Lors de la liaison d'un enregistrement vérifié, Digintu utilise le champ 'Numéro de compte' dans Xero pour stocker l'IDE Zefix validé (par ex., CHE-123.456.789).
• Par défaut, Digintu écrasera toute donnée existante dans le champ Numéro de compte pour assurer la cohérence de la conformité.
• Vous pouvez désactiver cette mise à jour automatique avant de cliquer sur 'Accepter et lier'.

Tarification et crédits

Coûts de vérification.

• L'interrogation du registre et l'affichage des premiers résultats de recherche sont entièrement gratuits.
• La récupération du profil de conformité complet et détaillé coûte 1 crédit de vérification.
• Les crédits sont automatiquement déduits du solde de votre espace de travail en cas de récupération réussie.

Quotas de transactions

• Le forfait Gratuit comprend 10 extractions/synchronisations par mois.
• Le forfait Standard comprend 100 transactions par mois.
• Le forfait Avancé comprend une analyse illimitée des transactions.

Gestion de votre abonnement et de votre capacité

• Allez dans le Profil.
• Sous "Capacité de l'espace", cliquez sur "Gérer la capacité" pour augmenter vos sièges d'équipe ou vos organisations connectées.
• Toutes les modifications de facturation sont calculées au prorata instantanément.

Réductions pour ONG Suisses

• Lors du paiement, entrez votre Zefix UID.
• Si votre organisation est une association/fondation enregistrée, une remise de 50 % est appliquée en permanence.

Mises à niveau et Rétrogradations

Changer votre abonnement de base.

• Naviguez vers votre Profil.
• Cliquez sur 'Passer à Avancé' pour changer via le portail Stripe. Le temps non utilisé est calculé au prorata.
• Pour revenir à Standard, réduisez d'abord les sièges de votre équipe et vos organisations à 1.
• Cliquez sur 'Rétrograder à Standard' directement dans l'interface de l'application.

Gestion des ajouts de capacité

Ajout de sièges ou d'organisations.

• Sur le forfait Avancé, cliquez sur 'Gérer la capacité'.
• Utilisez les boutons +/- pour ajuster les sièges d'équipe ou les organisations connectées.
• Le système affichera un aperçu en direct du coût de la mise à niveau au prorata avant d'enregistrer.

Portail de facturation client

Factures et modes de paiement.

• Cliquez sur 'Gérer l'abonnement' pour accéder au portail sécurisé Stripe.
• Mettez à jour votre carte de crédit par défaut ou votre adresse de facturation.
• Téléchargez les factures PDF passées et les reçus.
• Annulez votre abonnement à tout moment (l'annulation prend effet à la fin de la période de facturation en cours).

Plan Entreprise

Environnements sur mesure pour les grandes opérations.

• Comprend une tarification personnalisée payée via facturation B2B et virements traditionnels.
• Débloquez un nombre illimité d'organisations, de sièges dédiés et une intégration personnalisée.
• Pour demander un devis Entreprise, utilisez le bouton de contact en bas de la page.

Inviter de nouveaux membres

• Accédez à l'onglet 'Équipe' dans votre barre de navigation supérieure.
• Cliquez sur 'Inviter un membre' et entrez son adresse e-mail. Il recevra un lien sécurisé de 7 jours pour rejoindre votre espace de travail.
• Vous devez disposer de places disponibles dans votre plan d'abonnement pour envoyer une invitation.

Changement d'espace de travail et accès invité

Comment naviguer entre plusieurs comptes sans perdre votre abonnement.

• Lorsque vous êtes invité dans un nouvel espace de travail, vous le rejoignez en tant que 'Membre invité'.
• Votre espace de travail 'Domicile' d'origine (et son plan de facturation associé) est suspendu en toute sécurité en arrière-plan pendant que vous êtes invité.
• Toutes les actions et déductions de crédit que vous effectuez s'appliqueront strictement à l'espace de travail hôte que vous avez rejoint.

Quitter un espace de travail invité

Retour à votre environnement d'origine.

• Si vous êtes actuellement un membre invité, accédez à votre profil.
• Faites défiler vers le bas et cliquez sur le bouton 'Quitter l'espace de travail'.
• Vous serez immédiatement restauré dans votre espace de travail 'Domicile' d'origine en tant que propriétaire.
• Si le propriétaire de l'espace de travail hôte vous retire de son équipe, ce processus de restauration se produit automatiquement.

Sécurité et autorisations OAuth2

• Digintu hérite des autorisations Xero directement via OAuth2.
• Si un membre de l'équipe n'a pas d'accès explicite à une organisation dans Xero, il ne peut pas accéder à ses données dans Digintu.

Paramètres de l'espace de travail

Personnalisation de votre environnement.

• Le propriétaire de l'espace de travail peut mettre à jour le nom de l'équipe interne directement depuis l'en-tête du tableau de bord de l'équipe.